Legal information

Våra tillstånd

Strukturinvest Fondkommission (FK) AB (”Strukturinvest”) är ett svenskt värdepappersbolag som står under Finansinspektionens tillsyn, vilket innebär en skyldighet för Strukturinvest att följa de bestämmelser och riktlinjer som Finansinspektionen har fastställt. Finansinspektionen ställer krav på bolaget kring såväl rutiner och ansvarsförsäkringar som erfarenhet och kompetens hos ledning och styrelse.

Strukturinvest innehar per den 1 juli 2010 följande tillstånd:

Mottagande & vidarebefordran av order avseende finansiella instrument
Utförande av order avseende finansiella instrument på kunders uppdrag
Investeringsrådgivning till kund avseende finansiella instrument
Placering av finansiella instrument utan fast åtagande
Förvara finansiella instrument & ta emot medel med redovisningsskyldighet

Kundkategorisering

MiFID-direktivet (Markets in Financial Instruments Directive) är ett regelverk som gäller över hela EU och vars syfte är att stärka skyddet för investerare samt öka konkurrensen i handeln med finansiella instrument på värdepappersmarknaderna. Regelverket trädde ikraft den 1 november 2007 och infördes i Sverige genom den nya lagen om värdepappersmarknaden (2007:528). Enligt MiFID ska alla kunder som handlar med finansiella instrument kategoriseras som Icke Professionell kund, som Professionell kund eller som Jämbördig Motpart. Du som kund ska underrättas om din kategorisering samt om dina rättigheter att begära en annan kategorisering och om de begränsningar av nivån på kundskyddet som det skulle innebära. Om du är kund hos Strukturinvest och inte fått sådan information, var vänlig och kontakta oss.

Vi har valt att kategorisera samtliga våra depåkunder som ”icke-professionella”, vilket är den definition som anges i den nya värdepappersmarknadslagen för att man ska omfattas av den högsta skyddsnivån.

Produktgruppsklassificering

I de fall Strukturinvest tillhandahåller investeringstjänster, såsom exempelvis utförande av kundorder, åligger det normalt Strukturinvest att avgöra om tjänsten eller produkten är passande för dig som kund. För att underlätta processen har Strukturinvest de produkter som vi för närvarande erbjuder i två olika produktgrupper. Klassificeringen baseras på de finansiella instruments egenskaper, komplexitet samt risknivå. Dessa faktorer rankas för närvarande som lägst i produktgrupp A och som högst i produktgrupp B. Innan du som kund gör en investering är det viktigt att du förstår innebörden av denna produktgruppsklassificering.

I PRODUKTGRUPP A ingår strukturerade produkter med nominellt kapitalskydd. Kapitalskyddade strukturerade produkter medför en begränsad marknadsrisk då endast eventuell överkurs och courtage kan förloras vid en negativ marknadsutveckling. Kunder som inte till fullo är insatta i egenskaper, komplexitet och risknivå rekommenderas ej att investera i finansiella instrument tillhörande produktgrupp A.

I PRODUKTGRUPP B ingår övriga finansiella instrument med hög risk, såsom indexbevis, hävstångscertifikat och warranter. Hela det nominella beloppet kan vid löptidens slut gå förlorat vid en oförändrad eller negativ utveckling för underliggande marknad. Kunder som inte till fullo är insatta i egenskaper, komplexitet och risknivå rekommenderas ej att investera i finansiella instrument tillhörande produktgrupp B.

Kännetecknande för båda produktgrupperna är att möjligheten till eventuell utbetalning av nominellt belopp och/eller avkastning är beroende av emittentens finansiella förmåga att fullgöra sina förpliktelser på förfallodagen. Om emittenten skulle hamna på obestånd riskerar investeraren att förlora hela sin investering oavsett hur den underliggande exponeringen har utvecklats. Emittentens kreditvärdighet kan förändras i såväl positiv som negativ riktning under löptiden.

Innan du tecknar dig för produkter hos Strukturinvest kommer vi att normalt uppmana dig att genomgå en passandebedömning genom att svara på ett antal frågor om din kunskap och erfarenhet. Passandebedömningen har du rätt till enligt lag och frågorna finns integrerade i våra teckningsanmälningar och i vår depåansökan.

En investering i en strukturerad produkt är endast passande för investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att själva bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella produktens exponering, eventuella löptid och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära de risker som är förenade med investeringen. Innan ett investeringsbeslut görs uppmanas potentiella investerare därför att konsultera sina egna professionella rådgivare i den omfattning de finner det nödvändigt och noggrant överväga investeringen mot bakgrund av investerarens egna förhållanden och risknivån i investeringen.

Hantering av intressekonflikter

Strukturinvest arbetar kontinuerligt med att vidta alla de åtgärder som bedöms nödvändiga för att motverka uppkomsten av en intressekonflikt mellan Strukturinvest och Strukturinvests kunder. För att begränsa risken för intressekonflikter har Strukturinvest som princip att kunders affärer har företräde framför anställdas egna affärer. Strukturinvest har vidare som princip att Strukturinvest eller anställd inte får bruka information om kunder eller kunders affärer för andra syften än att tillvarata kunders intressen. I det fall vidtagna åtgärder inte räcker för att förhindra att kunders intressen påverkas negativt kommer Strukturinvest tillse att kunden informeras om intressekonflikten innan en investeringstjänst utförs. Här kan du läsa mer om Strukturinvests hantering av intressekonflikter.

Information om avgifter m.m.

De generella avgifter, courtage och andra ersättningar som är kopplade till de tjänster som Strukturinvest utför för kunds räkning, finns närmare beskrivna i vår Prislista. För att vi skall kunna ge våra kunder bästa möjliga service har Strukturinvest avtal med flera olika leverantörer av de produkter och tjänster som Strukturinvest tillhandahåller. För denna service betalar Strukturinvest en ersättning till leverantörerna. Strukturinvest kan även erhålla ersättning som betalas av leverantörer. Som kund kan du alltid innan du fattar ditt investeringsbeslut kontakta Strukturinvest för närmare information om de ersättningar som leverantörerna erhåller.

Ersättningspolicy

Styrelsen för Strukturinvest Fondkommission fastställer minst en gång per år en policy för ersättningssystem som gäller för samtliga anställda. Instruktionen utgår från Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (FFFS 2011:1) om ersättningspolicy i värdepappersbolag. För att ta del av senast uppdaterad Ersättningspolicy, vänligen klicka här.